Bli kund hos oss
Vänligen fyll i nedan formulär så kontaktar en partner dig så snarast.
Vår investeringsfilosofi tar sin grund i etablerad finansiell teori och modern forskning. Den viktigaste slutsatsen är att genom att fördela risk på olika tillgångar och olika investeringar kan vi sänka portföljrisken, utan att minska den förväntade avkastningen. Forskning visar vidare att det som påverkar en portföljs avkastning mest över tid är tillgångsallokering, det vill säga fördelning mellan olika tillgångsslag. Genom att kombinera olika typer av tillgångar på ett effektivt sätt kan vi öka den förväntade avkastningen över tid samtidigt som risken begränsas.
Vi har valt att dela in de tillgångsslag vi arbetar med i fyra olika kategorier, med olika byggstenar inom varje kategori.
Svenska Aktier
Globala Aktier
Räntor
Alternativa Investeringar
Aktier är det tillgångsslag som vi bedömer ger högst avkastning över tid. Av den anledningen så förordar vi generellt en stor övervikt mot aktiemarknaden vid en lång placeringshorisont, definierad som minst 5 år.
Vi investerar våra kunders kapital på samma sätt som vårt eget, i okomplicerade och kostnadseffektiva investeringar. Vi investerar endast i dagligt handlade aktier, fonder och ETF:er (börshandlade fonder) med god likviditet.
Vi tror på Investmentbolag
När vi investerar i aktier och aktiefonder så har vi generellt en tydlig inriktning på investmentbolag. Investmentbolags affärsidé är att aktivt äga andra företag och skapa värden i de olika innehavsföretagen som genererar avkastning i den egna aktien. Olika investmentbolag kan ha väldigt olika typer av innehav, vissa har väldigt breda innehav av olika bolag inom flera olika sektorer och branscher medan andra investmentbolag har tydliga nischer. Flera investmentbolag har även betydande onoterade innehav, vilket innebär att du som investerare indirekt får ta del av en marknad som annars är svår att komma åt på ett effektivt sätt som privat investerare.
Investmentbolag agerar vanligtvis väldigt långsiktigt och är ofta stora ägare och kan på så sätt påverka bolagens utveckling. Vi anser att det finns fler fördelar med att nyttja svenska och globala investmentbolag, det tre viktigaste anser vi är:
Vi gillar utdelningar
Över tid står utdelningar för en betydande del av aktiemarknadens totala avkastning. Vi premierar generellt aktier, och fonder som investerar i aktier, med stabila verksamheter, stark balansräkning och en stark historik av att höja utdelningarna.
Utdelningar är oftast mer förutsägbart än aktiekursen. Genom att investera i bolag med god utdelning så har vi en högre förutsägbarhet om totalavkastning för portföljen som helhet över tid. Utdelningar skapar även ett kassaflöde som kan användas utifrån varje enskild investerares preferens, exempelvis återinvestera utdelningar eller plocka ut dem för konsumtion. Vid investering inom Investeringssparkonto (ISK) eller försäkringsdepå så dras heller ingen källskatt om 30% på utdelningen, vilket är attraktivt ur skattesynpunkt.
På Fors & Partners är du som kund viktigast och vi strävar alltid efter att du skall känna dig nöjd med oss. Skulle du trots detta vara missnöjd med något finner du vägledning till att lämna en reklamation nedan.
Är du missnöjd med något vill vi gärna att du framför dina synpunkter till oss. Ofta kan det handla om ett missförstånd eller att fakta saknas. Det enklaste sättet att få rättelse är vanligen att vända sig direkt till sin kundansvarige för att reda ut vad som skett.
I det fall du ändå inte blir nöjd skriver du till Fors & Partners klagomålsansvarige:
Jesper Dahlöf
FCG Risk & Complience AB 559005-7773
Östermalmstorg 1
114 42 Stockholm
Beskriv vad som du anser har blivit fel och vem som handlagt ärendet tidigare. Därefter kommer du få en skriftlig bekräftelse på att ärendet mottagits samt, i förekommande fall, frågor att besvara om detta behövs för att kunna utreda ärendet. Efter utredning erhåller du ett skriftligt svar.
För att få din sak prövad kan du vända dig till:
Allmänna Reklamationsnämnden
Box 174, 101 23 Stockholm
Tel. 08 – 508 860 00
Ytterligare information finns på www.arn.se
Information lämnas också hos Konsumenternas Försäkringsbyrå, Box 24215, 104 51 Stockholm, se vidare www.
Du kan också väcka talan vid allmän domstol eller vända dig till konsumentvägledningen i din kommun.
Den så kallade disclosureförordningen (förordning [EU] 2019/2088) beslutades i december 2019. Förordningen reglerar bland annat hur värdepappersbolag och finansiella rådgivare ska informera sina investerare och kunder om bolagets arbete med så kallade ESG-faktorer. ESG är en akronym för engelska Environment, Social, Governance. Kriterierna för miljö, samhälle/social och bolagsstyrning (ESG) är en uppsättning standarder för ett företags verksamhet som socialt medvetna investerare kan använda för att utvärdera investeringar.
Fors & Partners AB vill ta ansvar för den miljömässiga och sociala påverkan som uppkommer till följd av våra beslut och handlingar. Därför eftersträvar vi att försöka ta de bästa besluten ur ett hållbarhetsperspektiv i den dagliga verksamheten och kontinuerligt arbeta med ytterligare förbättringar. Vi har som ambition att över tid ta hänsyn både till de direkta och indirekta aspekterna av våra åtaganden samt att skapa en god struktur för att arbeta med hållbarhetsfrågor.
Inget beaktande av investeringsbesluts negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer
I dagsläget beaktar vi inte investeringsbesluts negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer inom vår investeringsrådgivning.
Investeringsrådgivning
Bolaget tillhandahåller rådgivning avseende ett begränsat produktutbud bestående av primärt olika antal värdepappers- och specialfonder. Givet det begränsade produktutbudet som bolaget har valt att arbeta med inom rådgivningen till bolagets kunder beaktas inte huruvida dessa fonder i sin tur beaktar investeringsbesluts negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer.
I vår investeringsrådgivning kring fonder så premierar vi fonder som främjar miljömässiga samt sociala aspekter, det vill säga fonder med särskilda hållbarhetskriterier i enlighet med artikel 8 i EU:s förordning om hållbarhetsinformation (SFDR)
Fors & Partners AB förvarar aldrig några kunders pengar inom det egna företaget. Det innebär att kunder aldrig har någon kreditrisk gentemot bolaget. Kunders kontanter och värdepapper förvaras alltid hos svenska väletablerade depåinstitut som omfattas av både insättningsgarantin och investerarskyddet. Det är alltså samma trygghet som hos en vanlig svensk storbank.
Här kan du läsa mer om insättningsgarantin och investerarskyddet:
Swedsec
Adress: Blasieholmsgatan 4B, 4tr. 111 48 Stockholm
Telefon: 08-56 26 07 10
E-post: info@swedsec.se
Webbplats: www.swedsec.se
Finansinspektionen
Adress: Box 7821, 103 97 Stockholm
Telefon: 08-787 80 00
Fax: 08-24 13 35
E-post: finansinspektionen@fi.
Webbplats: www.fi.se.
Bolagsverket
Adress: 851 81 Sundsvall
Telefon: 060-18 40 00 Fax: 060-12 98 40
E-post: bolagsverket@
Webbplats: www.bolagsverket.se
